为有效遏制和打击网上非法买卖银行卡的违法犯罪行为，维护公平诚信的社会环境，今年3～6月份，农行金华分行在全行范围开展了联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。截至6月末，该行共堵截非法开卡7张，堵截电信、电话、网络诈骗39起，为客户挽回经济损失50万元。
记者从农行金华分行个人金融部了解到，本次联合整治银行卡网上非法买卖专项行动由中国人民银行、工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室联合发起。
活动期间，根据农行浙江省分行下发的可疑线索，农行金华分行对2014年1月后开展的银行卡相关业务进行了排查，重点检查业务办理的合规性、客户信息保护措施的有效性等，检查面达100%；通过所有网点对2013年以来使用外省身份证开户借记卡进行检查，自查面达100%。
为有效堵截打击银行卡买卖，农行金华分行严格执行信用卡发卡“三亲见”的相关要求,切实做好调查及审批工作,确保网点领卡由本人领取并规范登记,信用卡激活必须本人办理；审慎办理异地代理开卡、由他人陪同申请开卡、个人大量开卡、同一代理人大量代理办卡或频繁代理办卡、密码解锁等业务；重点关注不同开卡人留存的电话或联系方式相同、账户存在一定沉睡期等可疑账户；对于有合理理由怀疑客户从事或协助身份证件、银行卡买卖的,及时采取拒绝办理业务、冻结账户,并向公安部门报送可疑信息等处置措施。
为提高广大市民对非法买卖银行卡危害性的认识，农行金华分行在今年4月份开展了集中宣传活动，充分利用网点营业大厅、网站、网银、手机银行、微信、报纸等渠道，多方位、多角度开展宣传，同时发挥网点工作人员及大堂经理的作用，对持卡人银行卡使用过程中注意事项进行提醒，提示客户安全保管和使用银行卡、网银K宝、支付密码及个人身份信息等。该行在微信群播发的《非法买卖银行卡、害人害己祸无穷》，点击率达15万人次。
农行金华分行还组织工作人员进农村、进社区、进工厂，通过发放宣传折页、张贴宣传海报、摆放宣传展板、现场解疑答惑等形式，宣传合法合规使用银行卡的重要性和必要性。活动期间，该行共开展专题宣传活动46次，受众约10万人。
